0050 是什麼?買來存股前,你該知道的配息、成分股剖析

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0050-是什麼?買來存股前,你該認識的配息、成分股剖析

如何投資?身為小資族的你想要進軍股市,相信不會沒聽過台灣 50 這檔標的。買進一檔台灣 50 (0050),通常就等於同時買進、投資台灣市值前 50 大公司,可以免去投資個股風險,或是讓你買得起那些本來很貴的個股。特別是最近台積電股價破 300 元也拉抬了 0050 的股價,來到歷史新高 92.90 元。

若想投資這檔 0050,要怎麼開始呢?今天,MoneySmart 就要告訴你如何投資 0050,以及他的配息、成分股有哪些?

▶︎ 元大0050股價快破 93 元!該進場嗎?給 ETF 新手 的存股策略

 

什麼是元大台灣 50 (0050) ETF?它是股票還是基金?

0050 真正的全名是「元大台灣卓越 50 基金」,0050則是他在台灣股市中的股票代號,如同他的名稱,本質其實是一檔基金,集合眾人的錢,並統一由經理人操作投資,只是他是所謂的 ETF,可以在股市中交易,也就是你不需透過基金公司,可以直接在股票市場中買賣這檔標的。另外,一般來說,基金是由經理人來決定選股標的,但像 0050 這樣的 ETF,則是直接追蹤指數投資,並非由經理人來挑選標的,較不會有人為操作的情緒困擾。

小辭典- ETF

ETF 英文原文為 Exchange Traded Fund,中文稱為「指數股票型基金」,是一種由投信公司發行,追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現,在證券交易所上市交易的開放式基金。 ETF 兼具開放式基金及股票之特色,上市後可於初級市場進行申購或買回,亦可於次級市場盤中交易時間隨時向證券商下單買賣。

資料來源:證交所

 

如果上一段你沒看懂,讓我們繼續為你解釋,0050到底是如何投資這個市場的?根據元大投信的基金概要說明,「0050的做法是完全複製指數的方法,追蹤臺灣 50 指數的績效表現。」而臺灣 50 指數,則是由證交所與英國富時指數編制公司合作編制,成分股是由上市股票中評選出 50 檔市值最大、符合篩選條件的上市股票;讓投資人可以一次買進臺灣股市市值最大的 50 家上市公司,還可以用小錢投資,並有效分散個股投資風險。

 

0050 的成分股有哪些?

所以0050的成分股到底有哪 50 檔?參考下表,可以發現前 10 檔都是耳熟能詳的大公司:台積電、鴻海、聯發科、大立光、台塑、中華電、南亞、中信金、統一、國泰金等。而這些大公司的股票股價,通常也不便宜,特別是科技股更是貴到你連一張都買不起,但透過 0050,你就可以一次買進這些公司囉!特別提醒你,台灣 50 的持股每季都會做汰換,有時會有公司被踢出成分股,也會有新加入的個股,這 50 檔並非永久不變的喔。

臺灣 50 

全部持股與比重

1

台積電 37.71% 26 上海商銀 0.88%
2 鴻海 5.45% 27 統一超

0.87%

3

聯發科 3.24% 28 中租-KY 0.85%
4 大立光 2.44% 29 廣達

0.83%

5

台塑 2.43% 30 聯電 0.81%
6 中華電 2.18% 31 華碩

0.76%

7

南亞 2.07% 32 彰銀 0.74%
8 中信金 1.99% 33 台新金

0.74%

9

統一 1.81% 34 開發金 0.7%
10 國泰金 1.77% 35 台塑化

0.68%

11

富邦金 1.7% 36 永豐金 0.67%
12 兆豐金 1.69% 37 和碩

0.62%

13

玉山金 1.56% 38 遠東新 0.61%
14 台化 1.55% 39 國巨

0.61%

15

台達電 1.53% 40 遠傳 0.6%
16 中鋼 1.47% 41 研華

0.58%

17

日月光投控 1.36% 42 新光金 0.58%
18 元大金 1.13% 43 光寶科

0.55%

19

第一金 1.13% 44 寶成 0.55%
20 可成 1.03% 45 亞泥

0.5%

21

華南金 1.03% 46 正新 0.45%
22 台泥 0.99% 47 台灣高鐵

0.38%

23

合庫金 0.99% 48 中壽 0.38%
24 台灣大 0.93% 49 豐泰

0.38%

25

和泰車 0.92% 50 南亞科

0.3%

資料來源:元大證券

整理:MoneySmart

 

重點來了,要如何買 0050?

大概瞭解 0050 是如何運作的、成分股有哪些,接下來你最想問的問題,想必就是「如何購買」?因為0050 是在股票市場中被交易,所以你一定要有一個證券戶才可以!如果你有證券戶,直接在開盤時買進或賣出即可;但若你還沒有證券戶,請先至各大券商開戶,才可以透過 APP 或電話下單,在每天台股開盤 9:00 至收盤 13:30 間買賣喔。

 

買 0050 不一定要開元大證券戶!

因為 0050 ETF 是由元大證券發行的,所以很多新手投資者可能會以為,一定要開元大證券的戶頭,才可以買賣 0050 這檔標的。但其實如同上述我們提醒你的,0050 是在股票市場公開交易的標的,就如同鴻海、中華電、台積電等股票,是「只要有證券戶頭」就可以買賣的,因此,你不一定要透過元大證券買。

事實上,0050 因為可以在股票市場中被交易,因此買賣的時候,同樣會被券商收取手續費,譬如元大就會收個 20 元,所以從其他手續費較低廉的小券商購入 0050,其實是很可以的,你可以省下一些券商手續費用!以下,我們就幫你整你好了 3 個可以買進的管道,並整理出了手續費較低廉的幾家券商:

管道

券商

電子單

手續費折扣

手續費

最低收取金額

1. 元大證券

(0050 發行券商)

6 折

20 元/筆

2. 其他大型券商

新光證券

2.8 折

20 元/筆

台銀證券

3.5 折

20 元/筆

富邦證券

6 折

20 元/筆

3. 其他小型券商

大展證券

3.6 折

7 元/筆

犇亞證券

3 折

8 元/筆

鑫豐證券

3 折

9 元/筆

▶︎ 開戶買 ETF!比起手續費,選券商時這 2 點更重要

 

0050 配息時間:每年 1、7 月

最後,買進了 0050 的你,當然也會想問何時會配息(也就是根據你有多少股,發多少現金給你),0050 何時會配息、配多少錢呢?基本上,從 2018 年開始,0050 就改採每年配息 2 次的策略,通常是在 1~2 月配當年度第一次,7~8 月配第二次。

而看看過去 6 年,0050平均每年配息為每股 1~2 元,也就是以當年度配息 1 元計算,每買一張(等於 1000 股),除息日就可以領 1000 元,你可以觀察下表,以今年(2019)年兩次配息總計 3 元來看,有一張就可以配到 3000 元囉!雖然不到很多,但對於長期投資者來說,股利本來就不是唯一重點,未來價差成長空間也是,所以 3000 說實在也是很不錯囉!

 

附錄:元大 0050,14 年來配息紀錄一覽!

0050配息紀錄

數據擷取自:MoneyDJ 理財網

 

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