元大 0050 股價 破 93 元!該進場嗎?給 ETF 新手 的存股策略

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元大 0050- 台灣 50 -股價快破-93-元!ETF-新手、存股族該進場嗎?1

對於價值型、長期投資者來說,元大台灣 50(股票代號:0050 ),是許多人投資組合中的重要標的之一,但隨著台股最近幾週不斷創新高,當然也同步拉抬了 0050 的股價,讓它創下歷史新高。上週,也就是 10 月 31 日,0050 盤中價格以 90.6 元創下新高,正式突破 90 元關卡,甚至在 11 月 6 日尾盤收 93.35 元的高價,這對於許多早就注意到 0050 這檔標的的小資族來說,一則以喜、一則以憂,喜的是,這個走勢證實了 0050 這檔標的確實是反映了大盤的走向、值得投資;憂的則是,這麼高的價格,現在該進場嗎?還是要再等等呢?

回顧台灣 50 2017-2019 表現

以古為鏡可知興替,就讓 MoneySmart 帶你從歷史的角度,來回顧過往 0050 創新高時,市場的反應是如何?一起來比較看看看,當時觀望沒進場、以及直接進場買進者今天的差異是什麼,來做為參考的依據吧!你可以看到圖中的圈圈處,再必較下面列點的我們幫你做的分析。

 

0050 歷史價格 關鍵時間點

資料擷取自:CMoney 追訊

 

1. 2 年前,0050 首度破 80 元…

回顧 0050 上次破 80 元,是在 2017 年 6 月 23 日盤中,以 80.05 元突破每股 80 元的價格,當天的交易量是 8517 張,破 80 元後的下一次開盤 6 月 26 日,價格在 79 至 80 元間震盪,並收 79.70 元,但你若有仔細注意,「交易量」的部分成長了 1.67 倍,來到 14,254 張,隔日,0050 就開始穩定站上 80 元的價格了。

 

2. 站上 80 元後一年半,跌回 70 多元

而站上 80 元後,0050 一路維持在 80~87 元間將近一年半,直到 2018 年 10 月 11 日,大跌 7.03% 收 77.35 元,讓許多人嚇的驚慌失措,被套在 80 多元的價格。同日,比較 0050 最大持股比重,也是台股市場中權值占比最大的公司「台積電(2330)」,也下跌了 6.76%,應證這兩者的相關聯性。 但市場也非一成不變的,你若給予它時間調整,它會回敬你相當的成效。

 

3. 雖回跌 70 多元,但半年後就漲回

2019 年 4 月 1 日,0050 以開盤 80 元,在接下來幾日後慢慢站回 80 元的價格,雖在 5 到 6 月間小跌回 76 左右的價格,但約在 6 月 20 日就回到 80 元了,可以說是調整得非常快速,而接下來的走勢就如同你所看到的,在近 5 個月的時間,跟著台股漲勢走到 10 月 31 突破 90 元新高,幾天後就在 11/4 日收 92.20 元、11/6 日更是創下 93.35 元的股價新高。

 

元大台灣 50 (0050) 歷史股價

重要日期表現紀錄

日期

最高 收盤價 漲% 成交量

成交金額

2017/06/23

80.05 79.70 -0.06% 8,517 679,314
2017/06/26 81.50 81.40 2.13% 14,254

1,152,368

2017/06/27

81.50 81.30 -0.12% 3,014  244,715
2018/01/23 88.40 88.30 0.40% 5,800

511,406

2018/09/28

87.65 86.90 -0.52% 13,202 1,151,404
2018/10/11 80.15 77.40 -7.03% 68,552

5,389,808 

2019/04/01

80.40 79.85 0.88% 11,053 886,568
2019/04/02 80.45 80.15 0.38% 5,605

449,896

2019/10/16

88.15 88.10 0.46% 3,984 350,583
2019/10/31 90.60 90.10 0.28% 9,458

854,001

2019/11/04

92.25 92.20 2.33% 6,670 609,783
2019/11/05 92.90 92.90 0.76% 3,966

367,357

▲ 說明:上表數據取自 鉅亨網元大台灣 50 歷史行情 ,由 MoneySmart 篩選過後整理。

 

上述歷史紀錄,告訴我們的啟示是?

數字不會騙人,從上面簡短 2 年的歷史回顧,我們可以很清楚的看到,元大台灣 0050 的表現向上,是很確定的一件事,雖偶有回跌情形,但只要你持有超過半年,並持續投入,很快就可以拉回成本甚至獲益。從上面的歷史表現,我們可以得到 3 點啟示:

 

1. 0050 股價與大盤表現緊密關聯

你可以發現,由於 0050 的成分股,是由上市股票中評選出 50 檔市值最大、符合篩選條件的上市股票,等於我們每買進一股或一張 0050 股票,就等於一次買進臺灣股市市值最大的 50 家上市公司,並會在每季調整持股名單,大盤的漲跌勢和 0050 有如此緊密的關聯,也正在於此。因此只要台灣不會倒或發生戰爭,0050 是不會突然下市的。

 

2. 0050 股價表現與台積電最相關

我們知道 0050 的成分股有 50 檔,分別是台灣市場中市值最大的前 50 間公司,這其中前五大成分股包含台積電(佔 37.54%)、鴻海(佔 5.41%)、聯發科(佔 3.10%)、台塑(佔 2.45%)、中華電(佔 2.19%),可以發現,0050 佔台積電的持股比重,是第二名鴻海的近 7 倍,因此台積電若表現好,0050 幾本上也會跟著有好表現,那麼換你思考一下,你覺得 10 年內、甚至 30 年後,台灣最重要的公司台積電,還會繼續立足世界,甚至有更好的發展嗎?這個問題可以讓你簡單檢視一下,自己該不該買進 0050。
▶︎ 0050 是什麼?買來存股前,你該知道的配息、成分股剖析

3. 長期投資無須在乎進場價錢

如果上述你的答案是肯定的、你相信我們國家不會倒、相信我們國家的企業會持續成長,0050 就是很好的投資標的之一。當然,對於短線投資或當沖者,90.20 元的價格當然是風險太高了,但若你是價值型、長線投資人,相信你對於 93.35 元的高價,會有不同的看法,試想,你要投資一個人,你會見不得他表現好嗎?你相信他未來還有成長空間嗎?

 

從 70 等到 80 再到 90,還要等到何時?

這是你的心裡話嗎?你到處在要一個「合理價」,但兩年下來了,股價從 70 到 80 再到今天的 90 元,看看你自己的手中,有任何一張 0050,或是 0050 的零股嗎?假設你當初每個月投資 5000 元新台幣,在 80 元進場,接下來半年,每個月買到的價格都在約 77元,半年後,你的成本價就降到 77.05 元了,或許中間遇到配息,你還領了股息股利。

讓我們再次回顧歷史,上次突破 80 元,許多投資人因怕價格高而沒進場,跌到 76 元左右時,又擔心會下探更低價而繼續觀望,不知不覺 2 年的時間過去了,看看今天,佔在 93.35 元的歷史新高價回頭看,過去你認為很貴的 80 元,真的會太高嗎?

 

是否進場買 0050?策略才是重點

指數型投資不但成本較低,也較接近大盤表現,以元大台灣 50(0050)來說, 基本上只要台灣不垮或沒有戰爭,理應就能持續緩步成長。但現在大盤指數挺高的,不知哪天會崩盤,這確實是許多長期投資人的擔憂之一,但你若能把握自己的長期投資策略,並設定正確的停損、停利點,你就會知道,可以換個方向想:現在進場是累積時間複利、未來崩盤則是加碼時機。簡言之,只要你有長期投資的「策略」,無論何時進場、何時加碼,對你都是有利的!

 

5 個思考題

幫你擬定投資 0050 的策略

思考項目

舉例

1

我的投資目的是什麼
為此我需要多少錢?

退休金約 1800 萬

2

我要投資多久?

從今開始 30 年

3

每年要多少平均報酬
我才能達到目標?

6%

4

我的停利點要設?

賺 10% 就停利
但不停扣

5

我的停損點要設?

賠 10% 就停損
但不停扣

說明:舉例僅為參考用,請自行依個人需求擬定。

 

 

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