銀行財富管理帳戶有什麼服務?

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銀行財富管理是一種銀行提供的服務,基於成本考量,銀行通常只會提供給有存放一定資產在銀行的人。如果你有足夠的資金,不妨考慮成為銀行的財富管理戶,附加價值除了可以有一位專業理財顧問提供多種建議、還可享有一些專屬投資商品的優惠,例如股票、基金、外幣、定存、海外債券、結構商品、貸款、保險…等。有些外幣或美金高利定存優惠(通常會比台幣定存高約1~2%以上),因為優惠比較大,必須是財富管理客戶才會有。

財富管理客戶才有的優惠

當你成為理財管理客戶,你會有專門對應的理財顧問,當你有問題時可以找他,相對的,當理專有好的商品時也會推薦給你參考。至於是否要照單全收,就要看你自己了,但可以確定的是,這些產品跟資訊,會是很好的參考資料,畢竟你可能忙到沒時間去搜集資料,但有了理專,或許你可以更快速地挖掘出有投資價值的標的。

假如你有全球匯款或是提款的需求,身為財富管理客戶會有手續費優惠以及換匯的優惠,長期下來也可省下不少錢。

成為財富管理客戶難不難?

各家銀行都有提供財富管理的服務,只是開戶的門檻上各有不同限制。以下七家銀行的財富管理最低門檻只要有半桶金(50萬元),即可擠身成為財富管理圈的一份子。

限時活動

匯豐銀行

1. 即日起至自 2019/06/30 止,參與本行卓越理財家庭成員帳戶連結服務者,透過電話理財中心設定基金定期定額投資,可享申購手續費終身 2 折優惠。(僅適用電話理財中心交易,活動期間內每人每次設定上限金額為等值 10 萬台幣)。

2. 自 2019/04/11 起至 2019/06/30 止,凡參與本行卓越理財家庭成員帳戶連結服務,並進行家庭保單健檢(家庭成員 2 位以上(含)),前 100 名將可獲得限量智慧保溫瓶(DrinKup)乙份。

3. 即日起至自 2019/06/30 止,參與本行卓越理財家庭成員帳戶連結服務者,網銀換匯可享回饋,最高可達新台幣 $1,888 元。

花旗銀行

新戶:

花旗智富管理限時優惠活動 2019/04/01-2019/06/30

✔外幣定存最高年息5.38% (2019/5/31前辦理)
✔花旗全球速匯 免NT$600匯款手續費 (方便國外投資帳戶的匯款或提領)
✔全球跨國ATM提領免手續費 (一般是1.5%手續費)
✔線上外匯交易最高回饋臺幣$3,888

既有客戶:

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該不該成為財富管理客戶?

如果有能力的話,其實成為財富管理客戶也是不錯的選擇,特別是如果你有海外匯款等外幣需求的時候,跟一般銀行客戶相比,身為財富管理客戶,有時候就是多了那麼一些些優惠,能省下的就不浪費,是成為有錢人的第一小步。

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